Bonsai ◆
Bonsai هي منصة إدارة أعمال شاملة للمستقلين وفرق الخدمات، تغطي إدارة العملاء والعقود والفواتير وتتبع الوقت والمصروفات.
من 9 دولارات للمستخدم شهريًا
نبذة عن Personal Capital
ما هي Personal Capital؟
Personal Capital، التي أصبحت الآن جزءًا من Empower، هي منصة تكنولوجيا مالية توفر أدوات مجانية لتتبع صافي الثروة، والتخطيط للتقاعد، وتحليل رسوم الاستثمار. كما تقدم خدمات إدارة الثروات مدفوعة الأجر للمستثمرين الذين لديهم محافظ أكبر.
المشكلة التي تحلها
يواجه الكثير من الناس صعوبة في رؤية صورتهم المالية الكاملة عبر حسابات متعددة. تحل Personal Capital هذه المشكلة من خلال تجميع الحسابات المصرفية والاستثمارية والائتمانية بشكل آمن في لوحة تحكم واحدة، مما يساعد المستخدمين على فهم صافي ثروتهم والتخطيط للتقاعد دون الحاجة إلى جداول بيانات يدوية.
لمن تناسب؟
إنها مثالية للمستثمرين الذين يفضلون إدارة استثماراتهم بأنفسهم والذين يرغبون في أدوات تخطيط مالي مجانية، وكذلك لأولئك الذين لديهم أصول استثمارية كبيرة ويسعون للحصول على مشورة مهنية. وهي غير مصممة للمتداولين النشطين أو لمن يحتاجون إلى حصاد خسائر ضريبية معقدة على محافظ صغيرة.
حالات استخدام حقيقية
استخدم مخطط التقاعد لنمذجة سيناريوهات مختلفة، ومحلل الرسوم لكشف الرسوم الخفية في حسابات 401(k)، ومتعقب صافي الثروة لمراقبة التقدم. لمن لديهم أصول تزيد عن 100,000 دولار، تقدم الخدمة الاستشارية إدارة محافظ شخصية ومستشارًا مخصصًا.
الميزات الرئيسية
- متعقب صافي الثروة — شاهد جميع حساباتك في مكان واحد وتتبع صافي ثروتك بمرور الوقت.
- مخطط التقاعد — قم بنمذجة السيناريوهات المستقبلية وتقدير مدى جاهزيتك للتقاعد.
- فحص الاستثمار — احصل على تحليل مجاني لمحفظتك وتوصيات مخصصة لتوزيع الأصول.
- محلل الرسوم — اكتشف الرسوم الخفية في حساب 401(k) أو حسابات التقاعد الأخرى.
- إدارة النقد — احصل على عائد سنوي تنافسي على الأرصدة النقدية (يختلف السعر).
- إدارة الثروات — للمستثمرين المؤهلين، يقوم مستشار بشري بمراقبة محفظتك ومواءمتها مع أهدافك.
تقييم SaaSpartout
7.4
/10
تقييم تحريري وفق منهجية المراجعة لدينا — وليس تقييمات المستخدمين.
◆ مستشار الذكاء الاصطناعي — 30 ثانية، بدون تسجيل
لماذا تبحث عن أداة المالية والمحاسبة اليوم؟
أسعار Personal Capital
أسعار Personal Capital: من 0.89% سنويًا.
لوحة التحكم المالية المجانية
0$ — تشمل تتبع صافي الثروة، ومخطط التقاعد، وفحص الاستثمار، ومحلل الرسوم. لا تشمل الخدمات الاستشارية.
إدارة الثروات (استشارية)
0.89% سنويًا على الأصول الخاضعة للإدارة (أول مليون دولار). يشمل ذلك إدارة محافظ شخصية، وتخطيطًا شاملاً، والوصول إلى مستشار مخصص.
ملاحظة: قد يختلف السعر بناءً على مستوى الأصول، والنسخة التجريبية المجانية من لوحة التحكم متاحة للجميع. يتم تقديم الخدمات الاستشارية من قبل شركة Personal Capital Advisors Corporation (PCAC)، وهي مستشار استثماري مسجل لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).
الأسئلة الشائعة
هل Personal Capital مجانية؟
نعم، لوحة التحكم المالية الأساسية وأدوات مثل تتبع صافي الثروة ومخطط التقاعد ومحلل الرسوم مجانية للاستخدام.
كم تبلغ تكلفة Personal Capital؟
الخطة المجانية تكلف 0$. بالنسبة للخدمات الاستشارية، يبدأ الرسم من 0.89% سنويًا على الأصول الخاضعة للإدارة لأول مليون دولار.
لمن تناسب Personal Capital بشكل أفضل؟
إنها الأفضل للمستثمرين الذين يرغبون في أدوات تخطيط مالي مجانية ولأولئك الذين لديهم 100,000 دولار على الأقل للاستثمار ويرغبون في الحصول على مشورة مهنية.
ما هي أفضل البدائل لـ Personal Capital؟
تشمل أفضل البدائل Empower (المعروفة سابقًا باسم Personal Capital)، وBetterment، وWealthfront، وVanguard Personal Advisor Services.
ما هو القيد الرئيسي لـ Personal Capital؟
تتطلب الخدمة الاستشارية حدًا أدنى قدره 100,000 دولار من الأصول القابلة للاستثمار للتسجيل، مما قد يشكل عائقًا للمستثمرين الصغار.
