Bonsai ◆
Bonsai ist eine All-in-One-Plattform für das Geschäftsmanagement von Freelancern und Service-Teams – mit CRM, Angeboten, Verträgen, Rechnungsstellung, Zeiterfassung und Spesen.
ab 9 $/Nutzer/Monat
Über Personal Capital
Was ist Personal Capital?
Personal Capital, jetzt Teil von Empower, ist eine Finanztechnologie-Plattform, die kostenlose Tools zur Vermögensverfolgung, Rentenplanung und Analyse von Anlagegebühren bietet. Außerdem bietet sie kostenpflichtige Vermögensverwaltungsdienste für Anleger mit größeren Portfolios.
Welches Problem wird gelöst?
Viele Menschen haben Schwierigkeiten, ihre gesamte finanzielle Situation über mehrere Konten hinweg zu überblicken. Personal Capital löst dies, indem es Bank-, Investment- und Kreditkonten sicher in einem einzigen Dashboard zusammenführt und Nutzern hilft, ihr Nettovermögen zu verstehen und für den Ruhestand zu planen, ohne manuelle Tabellenkalkulationen.
Für wen ist es geeignet?
Es ist ideal für Do-it-yourself-Investoren, die kostenlose Finanzplanungstools nutzen möchten, sowie für diejenigen mit erheblichem investierbarem Vermögen, die professionelle Beratung suchen. Es ist nicht für aktive Day-Trader oder diejenigen geeignet, die komplexe Steuerverlusteinziehung bei kleinen Portfolios benötigen.
Praktische Anwendungsfälle
Nutzen Sie den Rentenplaner, um verschiedene Szenarien zu modellieren, den Gebührenanalysator, um versteckte 401(k)-Gebühren aufzudecken, und den Nettovermögens-Tracker, um den Fortschritt zu überwachen. Für Personen mit einem Vermögen von 100.000 $+ bietet der Beratungsservice eine personalisierte Portfolioverwaltung und einen festen Ansprechpartner.
Wichtigste Funktionen
- Nettovermögens-Tracker — Alle Konten an einem Ort einsehen und das Nettovermögen im Zeitverlauf verfolgen.
- Rentenplaner — Zukünftige Szenarien modellieren und die Rentenbereitschaft einschätzen.
- Investment-Checkup — Kostenlose Portfolio-Analyse und personalisierte Empfehlungen zur Vermögensallokation.
- Gebührenanalysator — Versteckte Gebühren in Ihrer 401(k) oder anderen Rentenkonten entdecken.
- Cash-Management — Zugang zu wettbewerbsfähigen APY-Sätzen auf Barguthaben (Zinssatz variiert).
- Vermögensverwaltung — Für qualifizierte Anleger überwacht ein menschlicher Berater Ihr Portfolio und richtet es an Ihren Zielen aus.
SaaSpartout-Score
7.4
/10
Redaktioneller Score nach unserer Review-Methodik — keine Nutzerbewertungen.
◆ KI-Berater — 30 Sekunden, ohne Anmeldung
Warum suchst du heute ein Finanzen & Buchhaltung-Tool?
Preise von Personal Capital
Preise von Personal Capital: ab 0,89 %/Jahr.
Kostenloses Finanz-Dashboard
0 $ — Inklusive Nettovermögens-Tracking, Rentenplaner, Investment-Checkup und Gebührenanalysator. Keine Beratungsdienste enthalten.
Vermögensverwaltung (Beratung)
0,89 % pro Jahr auf das verwaltete Vermögen (erste 1 Million $). Dies beinhaltet personalisierte Portfolioverwaltung, ganzheitliche Planung und Zugang zu einem festen Berater.
Hinweis: Die Preise können je nach Vermögenshöhe variieren. Eine kostenlose Testversion des Dashboards ist für alle verfügbar. Beratungsdienste werden von der Personal Capital Advisors Corporation (PCAC), einem bei der SEC registrierten Anlageberater, erbracht.
Häufige Fragen
Ist Personal Capital kostenlos?
Ja, das grundlegende Finanz-Dashboard und Tools wie Nettovermögens-Tracker, Rentenplaner und Gebührenanalysator sind kostenlos nutzbar.
Was kostet Personal Capital?
Der kostenlose Plan kostet 0 $. Für Beratungsdienste beginnt die Gebühr bei 0,89 % pro Jahr auf das verwaltete Vermögen für die erste Million $.
Für wen ist Personal Capital am besten geeignet?
Es ist am besten für Anleger, die kostenlose Finanzplanungstools nutzen möchten, sowie für diejenigen mit mindestens 100.000 $ Anlagevermögen, die professionelle Beratung wünschen.
Was sind die Top-Alternativen zu Personal Capital?
Zu den Top-Alternativen gehören Empower (ehemals Personal Capital), Betterment, Wealthfront und Vanguard Personal Advisor Services.
Was ist die wichtigste Einschränkung von Personal Capital?
Der Beratungsservice erfordert ein Mindestvermögen von 100.000 $ an investierbarem Vermögen für die Anmeldung, was für kleinere Anleger eine Hürde darstellen kann.
