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da $9/utente/mese
Informazioni su Personal Capital
Cos'è Personal Capital?
Personal Capital, ora parte di Empower, è una piattaforma tecnologica finanziaria che offre strumenti gratuiti per monitorare il patrimonio netto, pianificare la pensione e analizzare le commissioni degli investimenti. Offre anche servizi di gestione patrimoniale a pagamento per investitori con portafogli più consistenti.
Il problema che risolve
Molte persone faticano ad avere una visione completa della propria situazione finanziaria quando i conti sono distribuiti su più istituti. Personal Capital risolve questo problema aggregando in modo sicuro conti bancari, investimenti e carte di credito in un unico cruscotto, aiutando gli utenti a capire il proprio patrimonio netto e a pianificare la pensione senza dover usare fogli di calcolo manuali.
A chi è rivolto
È ideale per gli investitori fai-da-te che vogliono strumenti gratuiti di pianificazione finanziaria e per chi ha un patrimonio investibile significativo e cerca una consulenza professionale. Non è pensato per chi fa trading attivo giornaliero o per chi ha bisogno di un complesso tax-loss harvesting su portafogli di piccole dimensioni.
Casi d'uso reali
Usa il Pianificatore della pensione per simulare diversi scenari, l'Analizzatore di commissioni per scoprire costi nascosti nei piani 401(k) e il tracker del patrimonio netto per monitorare i progressi. Per chi ha almeno 100.000 $ in asset, il servizio di consulenza offre una gestione personalizzata del portafoglio e un consulente dedicato.
Funzionalità principali
- Tracker del Patrimonio Netto — Visualizza tutti i tuoi conti in un unico posto e monitora il tuo patrimonio netto nel tempo.
- Pianificatore della Pensione — Simula scenari futuri e stima la tua preparazione alla pensione.
- Check-up degli Investimenti — Ottieni un'analisi gratuita del portafoglio e raccomandazioni personalizzate sull'allocazione degli asset.
- Analizzatore di Commissioni — Scopri le commissioni nascoste nel tuo 401(k) o in altri conti pensionistici.
- Gestione della Liquidità — Accedi a un APY competitivo sui saldi di cassa (il tasso varia).
- Gestione Patrimoniale — Per investitori qualificati, un consulente umano monitora il tuo portafoglio e lo allinea ai tuoi obiettivi.
Punteggio SaaSpartout
7.4
/10
Punteggio editoriale basato sulla nostra metodologia di recensione — non valutazioni degli utenti.
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Prezzi di Personal Capital
Prezzi di Personal Capital: da 0,89%/anno.
Cruscotto Finanziario Gratuito
$0 — include monitoraggio del patrimonio netto, pianificatore della pensione, check-up degli investimenti e analizzatore di commissioni. Nessun servizio di consulenza incluso.
Gestione Patrimoniale (Consulenza)
0,89% all'anno sugli asset in gestione (primo milione di $). Include gestione personalizzata del portafoglio, pianificazione olistica e accesso a un consulente dedicato.
Nota: Il prezzo può variare in base al livello di asset; la prova gratuita del cruscotto è disponibile per tutti. I servizi di consulenza sono forniti da Personal Capital Advisors Corporation (PCAC), un consulente per gli investimenti registrato presso la SEC.
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Domande frequenti
Personal Capital è gratuito?
Sì, il cruscotto finanziario di base e strumenti come il monitoraggio del patrimonio netto, il pianificatore della pensione e l'analizzatore di commissioni sono gratuiti.
Quanto costa Personal Capital?
Il piano gratuito è a $0. Per i servizi di consulenza, la commissione parte da 0,89% all'anno sugli asset in gestione per il primo milione di dollari.
A chi è più adatto Personal Capital?
È ideale per gli investitori che vogliono strumenti gratuiti di pianificazione finanziaria e per chi ha almeno 100.000 $ da investire e desidera una consulenza professionale.
Quali sono le principali alternative a Personal Capital?
Le migliori alternative includono Empower (ex Personal Capital), Betterment, Wealthfront e Vanguard Personal Advisor Services.
Qual è il limite principale di Personal Capital?
Il servizio di consulenza richiede un minimo di 100.000 $ in asset investibili per l'iscrizione, il che può rappresentare una barriera per gli investitori più piccoli.
