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à partir de 9 $/utilisateur/mois
À propos de Personal Capital
Qu'est-ce que Personal Capital ?
Personal Capital, désormais intégré à Empower, est une plateforme technologique financière qui propose des outils gratuits pour suivre votre patrimoine net, planifier votre retraite et analyser les frais de vos investissements. Elle offre également des services de gestion de patrimoine payants pour les investisseurs disposant de portefeuilles plus importants.
Le problème qu'il résout
De nombreuses personnes peinent à avoir une vision claire de leur situation financière complète, dispersée sur plusieurs comptes. Personal Capital résout ce problème en regroupant de manière sécurisée les comptes bancaires, d'investissement et de crédit dans un tableau de bord unique, permettant aux utilisateurs de comprendre leur patrimoine net et de planifier leur retraite sans avoir recours à des feuilles de calcul manuelles.
À qui s'adresse-t-il ?
C'est l'outil idéal pour les investisseurs autonomes qui souhaitent des outils de planification financière gratuits, ainsi que pour ceux qui disposent d'actifs importants et recherchent des conseils professionnels. Il n'est pas conçu pour les traders actifs ou ceux qui ont besoin d'une récolte de pertes fiscales complexe sur de petits portefeuilles.
Cas d'utilisation concrets
Utilisez le Planificateur de retraite pour modéliser différents scénarios, l'Analyseur de frais pour déceler les frais cachés de votre 401(k), et le suivi du patrimoine net pour contrôler vos progrès. Pour ceux qui disposent de plus de 100 000 $ d'actifs, le service de conseil propose une gestion de portefeuille personnalisée et un conseiller dédié.
Fonctionnalités clés
- Suivi du patrimoine net — Consultez tous vos comptes en un seul endroit et suivez l'évolution de votre patrimoine net au fil du temps.
- Planificateur de retraite — Modélisez vos scénarios futurs et évaluez votre niveau de préparation à la retraite.
- Bilan d'investissement — Obtenez une analyse gratuite de votre portefeuille et des recommandations personnalisées de répartition d'actifs.
- Analyseur de frais — Découvrez les frais cachés de votre 401(k) ou de vos autres comptes de retraite.
- Gestion de trésorerie — Bénéficiez d'un taux annuel compétitif sur vos soldes de trésorerie (taux variable).
- Gestion de patrimoine — Pour les investisseurs qualifiés, un conseiller humain surveille votre portefeuille et l'aligne sur vos objectifs.
Score SaaSpartout
7.4
/10
Score éditorial issu de notre méthodologie d’évaluation — pas de notes d’utilisateurs.
◆ Conseiller IA — 30 secondes, sans inscription
Pourquoi cherchez-vous un outil Personal Finance aujourd’hui ?
Tarifs de Personal Capital
Tarifs de Personal Capital : à partir de 0,89 %/an.
À titre de comparaison : le prix de départ médian dans Finance & Comptabilité est de $20/mois, mesuré sur 145 outils que nous suivons. Voir le SaaS Pricing Index complet →
Tableau de bord financier gratuit
0 $ — comprend le suivi du patrimoine net, le planificateur de retraite, le bilan d'investissement et l'analyseur de frais. Aucun service de conseil inclus.
Gestion de patrimoine (Conseil)
0,89 % par an sur les actifs sous gestion (premier million de dollars). Cela comprend une gestion de portefeuille personnalisée, une planification holistique et l'accès à un conseiller dédié.
Remarque : Les tarifs peuvent varier en fonction du niveau d'actifs. Un essai gratuit du tableau de bord est offert à tous. Les services de conseil sont fournis par Personal Capital Advisors Corporation (PCAC), un conseiller en investissement enregistré auprès de la SEC.
Questions fréquentes
Personal Capital est-il gratuit ?
Oui, le tableau de bord financier de base et les outils comme le suivi du patrimoine net, le planificateur de retraite et l'analyseur de frais sont gratuits.
Combien coûte Personal Capital ?
Le plan gratuit est à 0 $. Pour les services de conseil, les frais commencent à 0,89 % par an sur les actifs sous gestion pour le premier million de dollars.
Pour qui Personal Capital est-il le plus adapté ?
Il convient le mieux aux investisseurs qui recherchent des outils de planification financière gratuits et à ceux qui disposent d'au moins 100 000 $ à investir et qui souhaitent des conseils professionnels.
Quelles sont les principales alternatives à Personal Capital ?
Les principales alternatives incluent Empower (anciennement Personal Capital), Betterment, Wealthfront et Vanguard Personal Advisor Services.
Quelle est la principale limite de Personal Capital ?
Le service de conseil exige un minimum de 100 000 $ d'actifs investissables pour y souscrire, ce qui peut constituer un obstacle pour les petits investisseurs.
